Politica AML (Anti-Spălare de Bani) – Felistra Casino

Ultima actualizare: 2026

Această Politică AML („Politica”) descrie principiile și măsurile aplicate de Felistra Casino (felistra.ro), operat de Momentun Gaming Solutions Ltd, pentru prevenirea și detectarea spălării banilor (AML) și a finanțării terorismului (CTF). Politica se aplică tuturor utilizatorilor, tranzacțiilor și serviciilor disponibile pe platformă.

Felistra Casino își desfășoară activitatea în baza licenței Comoros (AOFA). În funcție de jurisdicția utilizatorului și de natura activității din cont, pot fi aplicate cerințe suplimentare de verificare și conformitate.

1. Scop și domeniu de aplicare

Scopul acestei Politici este de a:

preveni utilizarea platformei pentru spălare de bani sau finanțarea terorismului;
stabili reguli de identificare și verificare a clienților (KYC);
monitoriza tranzacțiile și comportamentele cu risc;
asigura raportarea internă și, unde este necesar, către autoritățile competente;
proteja integritatea jocurilor și a operațiunilor de plată.

2. Definiții (pe scurt)

AML – Anti-Money Laundering (măsuri împotriva spălării banilor).
CTF – Counter-Terrorist Financing (prevenirea finanțării terorismului).
KYC – Know Your Customer (cunoașterea clientului: identificare și verificare).
Diligență sporită (EDD) – verificări suplimentare în situații cu risc ridicat.
PEP – Persoană expusă politic (Politically Exposed Person).

3. Principii de conformitate

Felistra Casino aplică o abordare bazată pe risc, care include:

evaluarea riscului la nivel de client, tranzacție, metodă de plată și jurisdicție;
verificări KYC proporționale cu nivelul de risc;
monitorizare continuă a conturilor și tranzacțiilor;
măsuri de limitare, suspendare sau închidere a contului, atunci când este justificat.

4. Identificarea și verificarea clienților (KYC)

Putem solicita verificarea identității înainte de a permite depuneri, retrageri sau în orice moment ulterior (de exemplu, la atingerea unor praguri interne, schimbări de date, comportament neobișnuit sau cerințe de conformitate). Verificarea KYC poate include, fără a se limita la:

Document de identitate (pașaport/CI/permis de ședere) – copie clară, valabilă;
Dovada adresei (ex.: utilități, extras bancar) – emisă recent;
Verificarea metodei de plată (ex.: dovada deținătorului cardului/portofelului, detalii tranzacție);
Verificare sursă a fondurilor / sursă a averii (SoF/SoW) atunci când este necesar (ex.: venit, economii, activitate comercială);
Verificări suplimentare pentru clienți cu risc ridicat (EDD), inclusiv PEP.

Important: Dacă documentele solicitate nu sunt furnizate, sunt neclare, expirate sau există suspiciuni de falsificare, Felistra Casino poate restricționa contul, refuza tranzacții sau amâna procesarea retragerilor până la finalizarea verificărilor.

5. Metode de plată și reguli de utilizare

Felistra Casino poate pune la dispoziție metode de plată precum VISA, Mastercard și criptomonede (ex.: BTC, ETH, USDT, USDC, LTC, BNB, TRX, XRP, DOGE, TON, SOL). Pentru a reduce riscurile AML:

acceptăm, în principiu, plăți doar din metode de plată care aparțin jucătorului (titularul contului);
nu sunt permise depuneri sau retrageri către terți;
ne rezervăm dreptul de a solicita dovada deținerii metodei de plată;
retragerile se pot procesa, de regulă, către aceeași metodă folosită la depunere, în măsura posibilului tehnic și conform politicilor interne.

Limita de retragere disponibilă pe platformă poate fi supusă unor praguri și condiții; în prezent, este menționată o limită de 50.000 USD pe lună, putând fi ajustată în funcție de verificări, statutul contului și cerințe de conformitate.

6. Monitorizarea tranzacțiilor și activităților

Monitorizăm activitatea conturilor pentru a identifica tipare potențial suspecte, inclusiv (fără limitare):

depuneri/ retrageri frecvente fără activitate de joc proporțională („chip dumping”/„money cycling”);
utilizarea repetată a mai multor conturi sau metode de plată;
tranzacții fragmentate (structurare) pentru a evita praguri;
schimbări bruște ale comportamentului de joc sau ale volumelor tranzacționate;
utilizarea serviciilor de anonimizare, VPN/proxy (în special când contravin regulilor interne) sau indicii de acces neautorizat;
indicatori specifici cripto (ex.: fonduri provenite din surse cu risc, mixere, adrese sancționate), acolo unde instrumentele de analiză permit.

7. Diligență sporită (EDD) și clienți cu risc ridicat

În anumite cazuri, aplicăm EDD, de exemplu:

clienți identificați ca PEP sau asociați/ membri ai familiei acestora;
jurisdicții cu risc ridicat sau supuse sancțiunilor;
volume mari de tranzacții sau cereri de retragere neobișnuite;
informații inconsistente ori documente neconcludente.

EDD poate include solicitarea de documente suplimentare, clarificări despre sursa fondurilor și aprobări interne înainte de procesarea tranzacțiilor.

8. Sancțiuni, țări restricționate și screening

Putem efectua verificări (screening) pentru a identifica persoane/entități incluse pe liste de sancțiuni, fraude sau alte baze de date relevante. Dacă identificăm o potrivire posibilă, contul poate fi restricționat până la clarificare. Anumite jurisdicții pot fi restricționate sau excluse de la accesarea serviciilor, conform politicilor interne și cerințelor aplicabile.

9. Raportarea internă, măsuri și cooperare

Dacă apar suspiciuni rezonabile de spălare de bani sau finanțare a terorismului, Felistra Casino poate, după caz:

să solicite informații suplimentare și/sau documente;
să întârzie sau să refuze procesarea unei tranzacții până la finalizarea verificărilor;
să limiteze accesul la cont, să suspende sau să închidă contul;
să raporteze intern incidentul și, atunci când este necesar, să coopereze cu autoritățile competente.

În măsura permisă de lege, este posibil să nu putem informa utilizatorul despre existența sau conținutul anumitor verificări sau raportări („tipping-off”).

10. Păstrarea datelor

Păstrăm documentele și informațiile colectate în scop KYC/AML pentru perioada necesară îndeplinirii obligațiilor legale, de reglementare și pentru apărarea drepturilor noastre legitime (de ex., prevenirea fraudei, soluționarea litigiilor). Accesul la date este restricționat și protejat prin măsuri tehnice și organizatorice.

11. Responsabilitățile utilizatorului

Prin utilizarea felistra.ro, confirmați că:

furnizați informații reale, corecte și actuale;
folosiți doar metode de plată care vă aparțin;
fondurile utilizate provin din surse legitime;
nu veți utiliza platforma în scopuri ilegale, inclusiv spălare de bani.

12. Actualizări ale politicii

Putem modifica această Politică periodic pentru a reflecta schimbări operaționale, cerințe de licențiere, actualizări legale sau îmbunătățiri de conformitate. Versiunea actuală este publicată pe felistra.ro, iar data ultimei actualizări este indicată la începutul paginii.

13. Contact

Pentru întrebări legate de această Politică AML sau pentru a transmite documente KYC, vă rugăm să contactați echipa de suport Felistra Casino prin canalele disponibile pe felistra.ro.